Fondos de inversión socialmente responsables: invierte con conciencia en estos 7 opciones

Muchos de nosotros somos conscientes de que la forma en que gastamos nuestro dinero afecta al mundo que nos rodea. De hecho, nuestras opciones de consumo a menudo se denominan «votar con nuestros dólares». Así como gastar dinero da forma al mundo, también lo hace la forma en que invertimos el dinero. Nuestras cuentas IRA, cuentas de jubilación y fondos de ahorro para la universidad tienen un impacto.

Debido a que muchas personas invierten su dinero en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF), puede ser necesario un poco de trabajo de detective para averiguar cómo se invierte el dinero. Por ejemplo, ¿cómo sabe si un fondo invierte en algo que no se alinea con sus valores, como empresas de combustibles fósiles o pornografía?

Estos son algunos consejos para invertir con conciencia.

Consideraciones sobre fondos mutuos y ETF socialmente responsables

Los fondos mutuos socialmente responsables y los ETF tienen filtros que permiten invertir fondos solo en ciertas empresas o tipos de empresas. Por ejemplo, los administradores de fondos pueden excluir el tabaco, las armas de fuego, los juegos de azar, el alcohol o la pornografía.

Hoy, uno de cada cuatro dólares bajo administración profesional en los EE. UU. se invierte con estrategias de inversión socialmente responsables, por un total de más de $17,1 billones . Existen muchos fondos de inversión diferentes, así que examinemos algunas consideraciones críticas.

Fondos de inversión que se ajustan a sus valores

Los administradores de fondos mutuos socialmente responsables suelen filtrar a las empresas debido a las prácticas en el lugar de trabajo, los valores de la empresa, la diversidad de los empleados, las preocupaciones ambientales, el apoyo de la comunidad, los problemas de gobierno, los valores religiosos y las prácticas de derechos humanos. Algunos limitan las empresas de combustibles fósiles y de energía nuclear, mientras que otros no. Comience por determinar qué factores son más vitales para usted al elegir un fondo mutuo.

Rendimiento del fondo

Es un error común pensar que los fondos mutuos socialmente responsables y los ETF tienen menores rendimientos de inversión. Algunos inversionistas creen que tomar en cuenta las preocupaciones sociales y ambientales reduce el riesgo de inversión . Las prácticas ecológicas y sociales nocivas son pasivos que pueden crear una enorme carga financiera para las empresas. Sin embargo, los fondos que invierten en solo uno o dos sectores pueden tener rendimientos más bajos que el S&P 500 y podrían tener un mayor riesgo porque no son tan diversos.

Índice de gastos

A los titulares de fondos se les cobra un porcentaje anual de los activos por las tarifas y gastos asociados con la operación de un fondo. Es el costo de poseer un fondo, y los cargos se destinan a su administración: cuanto menor sea el porcentaje, menores serán las tarifas.

Las tarifas altas pueden obstaculizar los rendimientos y son una consideración esencial antes de elegir un fondo mutuo socialmente responsable. Por lo general, cuanto más activamente se administre el fondo, mayor será la relación de gastos. Esto se vuelve aún más importante con el tiempo porque el interés aumenta.

Diversidad de fondos y objetivos de inversión

Afortunadamente, invertir con conciencia no significa abandonar los objetivos financieros. Dado que la inversión socialmente responsable ha existido durante décadas, hay muchos fondos diferentes para elegir con diferentes niveles de riesgo, tenencias de fondos, compras mínimas y prácticas de gestión.

Alternativas a los fondos mutuos: oportunidades de inversión de impacto

¿Quieres invertir en marcar la diferencia? Las oportunidades de inversión de impacto permiten a los inversores apoyar proyectos e iniciativas positivas y son una alternativa a la compra de fondos mutuos. Ejemplos de proyectos incluyen la preservación de tierras agrícolas urbanas , la promoción del desarrollo de energía renovable y la expansión de una cooperativa local de alimentos naturales .

Además, Newday Impact tiene numerosas carteras que permiten a los inversores apoyar las causas en las que creen mientras reciben rendimientos competitivos. Sus carteras abordan diferentes áreas de interés, como el agua limpia ; acción climática; conservación de la vida silvestre y bienestar animal; salud de los océanos; y diversidad, equidad e inclusión. La cartera de acción climática, por ejemplo, incluye inversiones en líderes de la industria para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero; selecciona inversiones en función de las calificaciones ESG ; e incluye a Tesla y numerosas empresas que ayudan en la transición a las energías renovables .

7 grandes fondos de inversión socialmente responsables de bajo costo

Catalina Villa eligió los siguientes fondos, pero estos son solo siete de muchos fondos socialmente responsables disponibles. Revise los fondos detenidamente antes de invertir y asegúrese de que se alineen con sus valores y metas financieras. Recuerde, independientemente del fondo, existe un riesgo inherente al invertir en fondos mutuos y ETF.

Inversor de esfuerzo de Parnassus (PARWX)

Parnassus Investments se fundó en 1984 antes de que la mayoría de la gente pensara en la inversión socialmente responsable. El fundador Jerome Dodson creía que existe un menor riesgo de inversión cuando se eliminan las empresas involucradas en el alcohol, los juegos de azar y el tabaco y, en cambio, se invierte en empresas que tienen en cuenta el medio ambiente y los empleados. Además, este fondo de crecimiento de grandes empresas elimina las empresas de combustibles fósiles y busca corporaciones con excelentes entornos laborales.

Parnassus de mediana capitalización (PARMX)

Este fondo de Parnassus invierte en empresas medianas y se centra en empresas de rápido crecimiento. Parnassus Mid-Cap es menos estricto que Endeavor Investor y permite empresas de combustibles fósiles. La cartera consta de menos de 40 acciones y tiene una rotación por debajo del promedio.

SPDR SSGA Índice de Diversidad de Género (SHE)

Este nuevo fondo cotizado en bolsa se inició en 2016 y está formado por empresas estadounidenses de gran capitalización. El fondo es una excelente manera de invertir en empresas dirigidas por mujeres, ya que el fondo busca empresas con mayor diversidad de género en la alta dirección y en los consejos de administración. Después de las comisiones, el rendimiento del fondo generalmente sigue el índice de diversidad de género SSGA .

Vanguard FTSE Social Index Fund Investor Shares (VFTSX)

El fondo indexado tiene pantallas de alcohol, tabaco y pornografía y también elimina empresas involucradas en energía nuclear o que tienen ventas importantes a los militares. El fondo también busca empresas que demuestren diversidad en el lugar de trabajo y elimina empresas con violaciones de derechos humanos y grandes impactos ambientales negativos.

Invesco ESG NASDAQ 100 ETF (QQMG)

Invesco lanzó recientemente dos ETF socialmente responsables , QQMG y QQJG, que deben cumplir con los criterios ESG de Nasdaq . Por lo tanto, las empresas involucradas en el alcohol, el cannabis, las armas controvertidas, los juegos de azar, la energía nuclear, el petróleo, el gas y el tabaco no son elegibles. Los emisores también deben cumplir con los 10 principios del Pacto Mundial de las Naciones Unidas (UNGC) relacionados con el trabajo, la corrupción, los derechos humanos y el medio ambiente y tener un puntaje de Sustainalytics de menos de 40 en una escala de 100 puntos para riesgos ESG no administrados.

QQMG se basa en el índice Nasdaq 100, que comprende las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en Nasdaq. El fondo es similar al Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) , pero con un filtro ambiental y social que elimina algunas acciones y pesa a las empresas de manera ligeramente diferente.

ESG NASDAQ Next Gen 100 EFT (QQJG)

Este ETF tiene acciones que cumplen los mismos criterios que QQMG y utiliza el índice Nasdaq Next Generation 100, que comprende las firmas no financieras más grandes fuera del Nasdaq 100. Es similar al ETF NASDAQ Next Gen 100 (QQQJ) de Invesco, pero la parte superior las tenencias y el pesaje son un poco diferentes. En su lanzamiento, se excluyeron 10 empresas del índice Nasdaq Next Generation 100, incluidos cuatro casinos y tres empresas farmacéuticas. Este fondo es una buena manera de obtener exposición a empresas no financieras de mediana capitalización.

Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Este fondo filtra algunas empresas de las industrias del alcohol, el tabaco, la pornografía, las armas, los combustibles fósiles, los juegos de azar y la energía nuclear y realiza un seguimiento del rendimiento del índice FTSE US All Cap Choice. El fondo contiene acciones de pequeña, mediana y gran capitalización y está bien diversificado. ESGV excluye algunas empresas que tienen violaciones de los derechos laborales, los derechos humanos, la anticorrupción y las normas ambientales según lo definido por los principios del Pacto Mundial de las Naciones Unidas, así como algunos requisitos de diversidad.

Cuadro comparativo

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